คือ การนำโฉนดที่ดินซึ่งเป็นหลักฐานการเป็นเจ้าของที่ดินมาใช้เป็นหลักทรัพย์ค้ำประกันเพื่อขอสินเชื่อ โดยเจ้าของที่ดินยังคงสิทธิ์ในการครอบครองที่ดิน แต่จะใช้โฉนดเป็นหลักประกันให้กับผู้ให้กู้ หากผู้กู้ไม่สามารถชำระเงินคืนได้ตามสัญญา ผู้ให้กู้มีสิทธิ์ในการนำที่ดินดังกล่าวไปขายหรือดำเนินการตามกฎหมาย
ไม่ต้องไปจดจำนองกับกรมที่ดิน ทำให้ผู้กู้ได้รับความสะดวกสบาย
ประหยัดค่าธรรมเนียม ในการจดจำนองประมาณ 1% ของวงเงินกู้